Las Unidades Técnicas y el Reglamento de la Ley 10/2010

La formación y especialización en el tratamiento y análisis de la información, a nivel general, requiere de técnicas y herramientas que no pueden improvisarse, ni dejarse al albur de la buena voluntad de los departamentos de RRHH de las empresas. Constituye una materia de conocimiento que está desarrollada y contrastada a nivel teórico y práctico desde hace muchos años,  en universidades, organizaciones y empresas.

Esta rama del conocimiento va penetrando en la actividad económica mediante diversos nombres y  objetivos concretos, como por ejemplo: Inteligencia competitiva, inteligencia empresarial, inteligencia económica, inteligencia de negocios, etc. Es por ello por lo que en España existen diversos másteres y  títulos de experto por varias universidades e instituciones, y se están creando empresas especializadas que se dedican al asesoramiento en estas técnicas.

La información KYC, en la prevención del blanqueo de capitales

El término “Know Your Customer” (Conoce a tu cliente) se generalizó dentro de la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo a partir del informe que en octubre de 2011 publicó el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, tras confrontar las cuarenta recomendaciones del GAFI, que en ese año habían incorporado las 8 recomendaciones especiales sobre financiamiento del terrorismo, con las mejores prácticas bancarias internacionales, dando lugar a un interesante análisis sobre la diligencia debida que los bancos debían  realizar sobre la clientela nueva y antigua, y que fue difundido en nuestro País por el Banco de España en el número 2 de sus“Notas de Estabilidad Financiera”.

La investigación del titular real y la Cuarta Directiva

No resulta posible la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, ni la lucha contra la corrupción,  sin una eficaz investigación de la titularidad real en la que participen, las autoridades competentes y las unidades de inteligencia financiera, los sujetos obligados en aplicación de la diligencia debida en relación con sus clientes, y toda persona y organización que puedan demostrar un interés legítimo, como reconoce la Cuarta Directiva relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, (Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo de 20 de mayo de 2015).